很多人會好奇：從化工跨到金融，不會太大跳躍嗎？

Rick的答案是：「其實跟我們寫專利是很像的。」

專利研發的邏輯架構

「我們在做新產品研發的時候，會有一些要對抗的廠商——美國怎麼做、德國怎麼做、日本怎麼做。」

「這些都是限制條件，在這些前提下，我要怎麼做出一個有效能、同時可以被專利保護的產品？」

專利研發的邏輯：

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現有技術(限制條件)
      ↓
   創新思考
      ↓
新解決方案(目標)
      ↓
   驗證測試
      ↓
  專利申請

財富規劃的邏輯架構

「把這個邏輯套到財富規劃上，其實是一樣的。」

「這個家族的成員是怎麼樣、資產是怎麼樣、想要完成什麼願望，限制條件就是稅法怎麼規定、國內國外法規怎麼不同。」

財富規劃的邏輯：

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家族狀況+法規限制(限制條件)
         ↓
      整合思考
         ↓
   傳承方案(目標)
         ↓
      稅務試算
         ↓
     執行落實

重組家庭的複雜性

「尤其現在重組家庭很多，所以在不同的婚姻關係裡——有結婚有生小孩、有結婚沒生小孩、甚至單身——政府對財產傳承的規定都不一樣。」

「或者你有一個不動產要給小孩，到底要用買賣、贈與還是繼承？不同的專家會給不同的意見。」

「他站在他專業的領域給你意見，但專家不會幫你整理家族全部的財產，所以很多時候如果只看單點意見，整合起來會矛盾，甚至可能做錯。」

這就是整合性規劃的重要性。